平安私人银行：女性保险金信托客户占比超七成，“她经济”已成中坚力量

女神节,女性力量的崛起成为社会关注点。根据平安私人银行数据统计,女性高净值客户的数量已经连续5年占比超过半数,认购私募产品的女性客户在2020年也超过男性,占比达到58%。女性展现出越来越独立自主的一面,“她经济”已经成为推动社会经济发展的重要力量。

另外,在传承方面,根据平安私人银行数据显示,其保险金信托业务中,女性客户数占比达72%,持仓规模占比近七成。保险金信托具有的家企风险、婚姻风险隔离、财富传承功能,在疫情背景下受到中产及高净值家庭女主人青睐。平安私人银行2021年开门红代销保险金信托新增规模突破百亿,仅用时2个月,而去年新增百亿用了10个月。未雨绸缪的女主人们通过一张又一张的保单,为家庭增添一道厚实的安全垫。

对此,平安私人银行产品中心副总监张洁表示,越来越多受过良好教育的女性在职场中担任要职,财务地位显著提升,也影响着社会生活方式的转变。女性相对于男性,投资模式截然不同,而且很多情况下表现更为出色:首先,她们长远规划的意识更强,重视长远财务规划和长期资产配置,更倾向未雨绸缪,对个人和家庭保障的需求更明确,从上述平安私人银行保险金信托业务的女性客户占比就能明显看出;其次,女性投资者总体投资风格更加保守,喜欢银行理财,也正逐步涉足公募、私募基金领域,其中高净值女性客户在私募基金领域已后来居上;第三,相比男性,她们的投资更加自律和理性,不会过度自信,更愿意接受专业投资机构的建议。

张洁表示,在为高净值客户进行全方位资产配置方面,国内的私人银行已占据重要地位。以平安私人银行为例,以客户需求为中心,秉承中国平安“有温度的金融”理念,提供让客户“安心”的优质金融产品和服务。平安私人银行坚持与境内外优秀的管理人合作,打造多元化精品化的产品体系,为客户提供包括财务规划、资产配置、风险管理、企业股权、家族治理在内的一站式服务方案,持续为客户创造价值。

据介绍,敏锐洞察女性客户的需求,平安私人银行更加注重从产品和服务层面满足中国家庭的财富管理和传承需求。近期,平安私人银行完成家族信托服务从1.0到2.0的全面升级,升级后的家族信托服务更加全面化和一体化、信托分配方案更加个性化、信托保护机制更加灵活,包括家庭保单可装入家族信托,未出生后代也能设为受益人,建立受益人丧失或中止资格机制,全方位满足中国家庭对财富保障传承的新需求。